Compliance
En Monnet Payments, asumimos el cumplimiento como un pilar fundamental de nuestra gestión.
Nuestro compromiso es prevenir, detectar y mitigar riesgos legales, regulatorios y reputacionales, garantizando la integridad y transparencia en todas nuestras operaciones.
A través de esta sección, podrás acceder a los documentos, políticas y lineamientos que reflejan nuestra cultura de ética, legalidad y prevención de delitos financieros, fortaleciendo la confianza que nos une con nuestros clientes, aliados y reguladores.
Nuestra Política reafirma el compromiso de Monnet Payments con la transparencia, la responsabilidad y la protección de la información personal, garantizando un manejo seguro y conforme a la normativa vigente en todas nuestras operaciones en América Latina y a nivel internacional.
Solo en los casos previstos por ley, este consentimiento podrá exceptuarse, garantizando siempre el cumplimiento normativo y la protección de los derechos de los titulares.
Ingresa al país correspondiente y revisa la política:
La Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (PLAFT) comprende el conjunto de políticas y controles implementados por Monnet Payments para evitar el uso indebido de nuestros servicios con fines ilícitos.
Nuestra política establece los lineamientos necesarios para identificar, gestionar y mitigar estos riesgos, en cumplimiento con la normativa vigente y en resguardo de la confianza, integridad y sostenibilidad de nuestro negocio.
Conocer qué es el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo es fundamental para reconocer y prevenir estas actividades.
Lavado de Activos
Adquirir, usar o administrar bienes de origen lícito con el propósito de ocultar su procedencia y evitar que se identifique su origen real.
Etapas
- Colocación
- Ocultamiento
- Integración
Financiamiento del Terrorismo
Realizar actividades económicas, brindar servicios o facilitar recursos que apoyen directa o indirectamente a individuos o grupo terroristas.
¿Cómo esta conformado nuestro PLAFT?
Designación del Oficial de Cumplimiento
Es el responsable de supervisar la implementación y efectividad del sistema de prevención PLAFT.
Controles Internos
Estos incluyen procesos como KYB en el onboarding, debida diligencia, monitoreo de transacciones, revisión de listas de sanciones y gestión adecuada de registros.
Capacitaciones
Adaptados a cada área, incluyendo programas de onboarding, sesiones anuales obligatorias y capacitaciones especializadas según el rol o nivel de riesgo.
Auditorías
Somos evaluados mediante auditorías internas, externas e inspecciones regulatorias, que permiten verificar su efectividad y asegurar el cumplimiento continuo.
En Monnet Payments, reafirmamos nuestro compromiso con la transparencia y la protección de nuestra reputación corporativa en todas nuestras operaciones.
Nuestro Manual de Prevención de Delitos ha sido desarrollado para identificar, mitigar y gestionar riesgos legales, regulatorios y éticos, garantizando el cumplimiento de las normativas aplicables en todas las jurisdicciones donde operamos.
Este documento establece los controles, responsabilidades y procesos que deben seguir todas las áreas del Grupo, promoviendo una gestión transparente y responsable.
La aplicación efectiva y coherente del Manual asegura el cumplimiento de los estándares internos y de las regulaciones locales en materia de PLAFT.
Todos los colaboradores de Monnet Payments tienen la obligación de conocer, aplicar y respetar los lineamientos establecidos.
El incumplimiento de estas disposiciones constituye una falta grave y puede derivar en las sanciones correspondientes.
Políticas Corporativas
En Monnet Payments actuamos bajo los más altos estándares de ética, transparencia y responsabilidad corporativa. Nuestras políticas establecen los principios que guían la conducta de todos los colaboradores y aliados, asegurando que cada acción esté alineada con nuestro compromiso con la integridad y el cumplimiento normativo. Revisa cada una de ellas:
Política de Anticorrupción y Soborno
Promovemos una cultura de integridad y tolerancia cero frente a la corrupción y el soborno, garantizando que todas nuestras operaciones se desarrollen con transparencia y ética.
Política de Donacones, Regalos y Patrocinio
Aseguramos que todas las donaciones, regalos y patrocinios se realicen de manera ética, responsable y transparente, evitando cualquier conflicto de interés o práctica inadecuada.
Política de Relacionamiento con Funcionarios Públicos Nacionales e Internacionales
Esta política establece las directrices para un actuar responsable, transparente y conforme
a la ley en toda interacción con funcionarios públicos, reflejando nuestro compromiso con la integridad institucional.
Revisa nuestra Política de Relacionamiento con Funcionarios Públicos Nacionales e Internacionales
En Monnet Payments, reforzamos nuestro compromiso con la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo (PLAFT) a través de principios y lineamientos que promueven una cultura de integridad, transparencia y cumplimiento en todas nuestras operaciones.
En este código encontrarás:
- Las responsabilidades y deberes que todo colaborador de Monnet debe conocer y aplicar.
- Los principios éticos que guían nuestro actuar diario y fortalecen la confianza en nuestro entorno empresarial.
Nuestro Código de Ética refleja los valores que sustentan la forma en que trabajamos y nos relacionamos con nuestros clientes, aliados y compañeros:
- Integridad: actuamos con rectitud y coherencia.
- Respeto: fomentamos un entorno inclusivo, colaborativo y empático.
- Lealtad: mantenemos nuestro compromiso con los principios y objetivos de la organización.
- Responsabilidad: asumimos nuestras acciones y promovemos el cumplimiento de las normas.
- Honestidad: garantizamos transparencia y veracidad en cada gestión.
- Confidencialidad: protegemos la información y los intereses de nuestros clientes y aliados.
- Calidad de servicio: buscamos la excelencia en todo lo que hacemos.